NOS SOLUTIONS D'INVESTISSEMENT

Dynamiser votre épargne

Dans un environnement économique en constante mutation, préserver et faire croître son capital est essentiel. Que ce soit pour financer vos projets, préparer l’avenir ou anticiper les imprévus, une épargne bien placée doit être au cœur de votre stratégie patrimoniale.

Nous analysons votre situation et vos objectifs afin de vous proposer des solutions adaptées, diversifiées, alliant performance et sécurité, pour construire un patrimoine financier et immobilier durable.

Préparer sa retraite : anticipez pour sécuriser votre avenir

Avec les réformes successives et l’évolution du système par répartition, il est essentiel d’anticiper la baisse des pensions et de compléter ses revenus futurs. Nous vous aidons à établir un bilan retraite et à mettre en place une stratégie adaptée à votre situation.

Le Plan d’Épargne Retraite (PER) permet, grâce à des versements déductibles de l’impôt sur le revenu, de se constituer un complément de retraite tout en optimisant sa fiscalité. Nos solutions vous permettent de préparer votre avenir sereinement, en fonction de vos objectifs et de votre horizon de placement.

PEA & Compte-titres : dynamiser votre épargne avec la Bourse

Pour ceux qui recherchent une alternative aux placements traditionnels, le Plan d’Épargne en Actions (PEA) et le compte-titres permettent d’accéder aux marchés financiers avec une fiscalité attractive.

Le PEA offre un cadre fiscal avantageux après 5 ans de détention, tandis que le compte-titres se distingue par sa flexibilité et la diversité des supports accessibles. Nous collaborons avec des acteurs majeurs (Société Générale, Federal Finance, Morgan Stanley…) pour concevoir des solutions d’investissement performantes et adaptées aux opportunités de marché.

L'assurance-vie : un outil polyvalent pour votre patrimoine

Placement préféré des Français, l’assurance-vie est une solution souple et performante pour faire fructifier votre épargne tout en bénéficiant d’un cadre fiscal avantageux. Elle vous permet d’accéder à une large gamme de supports d’investissement (fonds en euros, actions, obligations, immobilier…) et de répondre à plusieurs objectifs : constitution d’un capital, complément de revenus, transmission optimisée du patrimoine.

Nous sélectionnons pour vous des contrats sur mesure auprès de partenaires de référence (Suravenir, Generali, Cardif...), en toute transparence, pour allier performance et sécurité.

Private Equity : investissez dans l’économie réelle

Le Private Equity consiste à investir dans des entreprises non cotées en Bourse, en leur apportant des capitaux pour financer leur croissance. Ce type d’investissement permet de diversifier son patrimoine, tout en bénéficiant d’un potentiel de performance attractif et d’une faible corrélation avec les marchés financiers traditionnels.

Que ce soit via des FCPI, FIP ou d’autres véhicules spécialisés, nous vous accompagnons dans la sélection d’opportunités adaptées à votre profil et à vos objectifs.

Produits structurés : une approche innovante pour diversifier votre portefeuille

Les produits structurés offrent une alternative aux placements financiers classiques en combinant performance potentielle et maîtrise du risque. Basés sur des actifs sous-jacents (indices, actions, paniers de valeurs…), ils permettent d’accéder à des stratégies d’investissement adaptées aux conditions de marché.

Disponibles en compte-titres, assurance-vie ou capitalisation, ces solutions sont conçues pour répondre aux besoins des investisseurs souhaitant protéger une partie de leur capital tout en profitant d’opportunités de rendement.

Capitalisation : une alternative stratégique pour épargner et transmettre

Le contrat de capitalisation est un outil d’épargne à moyen/long terme qui permet de valoriser votre patrimoine tout en profitant d’une fiscalité optimisée. Idéal pour diversifier vos placements et préparer votre transmission, il offre aux héritiers des avantages juridiques et fiscaux spécifiques.

Avec notre accompagnement, vous bénéficiez d’une sélection de solutions adaptées à vos objectifs patrimoniaux et à votre horizon d’investissement.

Investir dans l'immobilier

L’immobilier reste une valeur refuge et un levier puissant pour diversifier et sécuriser son patrimoine. Vous souhaitez percevoir des revenus complémentaires, augmenter votre capital ou optimiser la transmission de vos biens ?

Nous vous accompagnons dans le choix des meilleures stratégies : investissement locatif, SCPI, immobilier d’entreprise ou dispositifs de défiscalisation. Chaque projet étant unique, nous réalisons une étude personnalisée pour répondre à vos objectifs.

Investissement résidentiel : des biens sélectionnés avec exigence

Nous sélectionnons rigoureusement des opportunités d’investissement immobilier résidentiel, en partenariat avec des promoteurs reconnus. Ces programmes peuvent être éligibles à des dispositifs fiscaux comme Pinel, LMNP, Malraux ou le déficit foncier.

L’objectif : vous permettre d’investir dans des biens de qualité tout en optimisant votre fiscalité et en préparant la valorisation de votre patrimoine.

SCI : un outil sur mesure pour organiser son investissement

La Société Civile Immobilière (SCI) est une structure de fonds permettant d’accéder à une vaste gamme d’investissements immobiliers.

Elle offre ainsi la possibilité d'investir dans des biens immobiliers directs (tels que des immeubles ou des bureaux), des actifs immobiliers indirects via des SCPI ou OPCI, ainsi que des participations dans des foncières cotées.

SCPI : investissez dans l'immobilier et percevez des revenus complémentaires.

Les SCPI permettent d'investir dans l'immobilier sans avoir à gérer directement un bien. Contrairement à l'achat d'un bien en direct, elles offrent une mutualisation des risques et un accès à des actifs diversifiés. Elles constituent un excellent outil de diversification et permettent de percevoir des revenus potentiels sous forme de dividendes.

Deux grandes catégories de SCPI existent :

SCPI de rendement : elles délivrent des revenus réguliers issus des loyers perçus sur un parc immobilier.
SCPI fiscales : elles offrent des avantages fiscaux liés à des dispositifs comme Pinel, Malraux ou le déficit foncier.

Club deal immobilier : un accès privilégié à des actifs institutionnels

Le club deal immobilier permet à un nombre restreint d’investisseurs d’acquérir collectivement un ou plusieurs actifs immobiliers de grande envergure, souvent dans l’immobilier d’entreprise (bureaux, commerces, hôtels, etc.).

Pourquoi opter pour un club deal ?

Accès à des opportunités réservées aux investisseurs institutionnels.
Mutualisation des risques et optimisation du rendement.
Transparence et maîtrise des actifs immobiliers acquis.

Cette stratégie d’investissement est particulièrement adaptée aux investisseurs souhaitant diversifier leur patrimoine avec des actifs à fort potentiel.

OPCI : un placement immobilier alliant performance et liquidité

Alternative aux SCPI, l’OPCI est un véhicule d’investissement hybride, combinant immobilier (51% à 65%), actifs financiers (actions, obligations) et liquidités. Il offre une meilleure liquidité que l’investissement immobilier direct tout en permettant de bénéficier du potentiel de l’immobilier.

Ses principaux atouts :

Une diversification entre immobilier et actifs financiers.
Une gestion pilotée par des experts.
Une fiscalité avantageuse selon l’enveloppe d’investissement.

Optimiser votre fiscalité

Réduire ses impôts tout en investissant intelligemment, c’est possible ! Que ce soit l’impôt sur le revenu, l’impôt foncier ou encore l’impôt sur les sociétés, il existe des solutions adaptées à chaque profil.

La fiscalité ne se limite pas aux dispositifs immobiliers : elle peut aussi être un levier pour préparer votre retraite, valoriser votre épargne et structurer votre patrimoine de manière efficiente. Nous vous aidons à identifier les opportunités fiscales les plus pertinentes pour votre situation.

FCPI / FIP : investissez dans l'économie réelle

Investir dans des Fonds Communs de Placement dans l’Innovation (FCPI) ou des Fonds d’Investissement de Proximité (FIP) permet de soutenir l’économie réelle tout en réduisant ses impôts. Ces fonds financent des PME innovantes en métropole ou en Corse. En contrepartie, vous bénéficiez d’une exonération des plus-values et d’une réduction d’impôt en fonction si vous investissez en métropole ou en Corse.

Nos solutions couvrent divers secteurs : hôtellerie, tourisme, forêt, nouvelles technologies... Sélectionnez l’investissement qui vous correspond

Investir dans l'immobilier tout en défiscalisant

L’investissement immobilier permet de réduire son imposition grâce à plusieurs dispositifs :

Loi Malraux : réduction d’impôt pour la rénovation d’immeubles situés dans un Site Patrimonial Remarquable, à condition de les louer après travaux.
Loi Pinel : réduction d’impôt en contrepartie d’un investissement locatif dans des zones en tension, sous conditions de durée de location et de plafonds de loyer/revenus des locataires.

Ces dispositifs offrent la possibilité d’acquérir un bien tout en bénéficiant d’un avantage fiscal significatif.

Plan Épargne Retraite (PER) : une double opportunité fiscale et patrimoniale

Le PER permet de se constituer une épargne en vue de la retraite, avec un avantage fiscal immédiat : les sommes versées sont déductibles du revenu imposable. Il offre plus de flexibilité grâce à la possibilité de sortie en capital et des cas de déblocage anticipé.

Une solution idéale pour préparer sereinement l’avenir tout en réduisant son imposition aujourd’hui.

Gérer la trésorerie de votre entreprise

Laisser dormir sa trésorerie sur des comptes à faible rendement, c’est voir son pouvoir d’achat s’éroder avec le temps. Pourtant, il existe des solutions performantes pour valoriser vos excédents de liquidités tout en conservant souplesse et sécurité.

Nous vous aidons à optimiser la gestion de votre trésorerie d’entreprise grâce à des placements adaptés aux besoins des sociétés, holdings et institutions, en tenant compte des critères essentiels : rendement, liquidité et diversification.

Compte-titres et solutions sur mesure

Grâce à nos partenaires (Société Générale, Federal Finance, BNP, Morgan Stanley...), nous co-construisons des solutions d’investissement adaptées à la conjoncture. Les produits structurés permettent d’investir sur les marchés avec une protection partielle du capital et des scénarios de rendement prédéfinis.

Une gestion efficace de votre trésorerie peut optimiser la rentabilité de votre entreprise tout en réduisant son exposition fiscale. Parlons-en !

Sécurisez et diversifiez avec le contrat de capitalisation

Le contrat de capitalisation est une enveloppe financière offrant un accès à une large gamme d’actifs (immobilier, bourse, produits structurés, fonds en euros…).

Contrairement à l’assurance-vie, il est accessible aux personnes morales (sociétés, associations). Les fonds restent disponibles à tout moment, mais les plus-values sont soumises à imposition.

Private Equity : investir dans l'économie réelle

Le Private Equity, ou capital investissement, offre un potentiel de rentabilité élevé tout en limitant l’exposition aux fluctuations des marchés financiers. Cette solution permet d’investir directement dans des entreprises non cotées en participant à leur développement.

Cependant, ce type d’investissement implique souvent une immobilisation des fonds sur une durée de plus de 5 ans

Optimisez la fiscalité et le rendement avec l'immobilier (SCPI)

Investir la trésorerie d’entreprise en SCPI permet de bénéficier de la stabilité de l’immobilier tout en optimisant la rentabilité. Deux stratégies sont possibles :

L’achat en pleine propriété : un investissement classique avec perception de revenus.
L’achat en usufruit temporaire : une solution optimisée pour les sociétés à l’IS, permettant d’amortir comptablement l’investissement et de réduire la fiscalité.

Protéger votre famille et votre avenir

Avez-vous déjà évalué votre couverture en cas d’imprévu ? Trop souvent négligée, la prévoyance est pourtant un élément clé d’une bonne gestion patrimoniale.

Qu’il s’agisse de sécuriser votre niveau de vie, protéger votre famille ou anticiper une perte de revenus, nous vous accompagnons dans la mise en place de solutions adaptées, afin de garantir votre sérénité face aux aléas de la vie.

Diversifier vos investissements

La diversification est la clé d’une gestion patrimoniale performante. Miser sur une seule classe d’actifs peut être risqué, d’où l’importance d’élargir son horizon d’investissement.

Nous vous accompagnons dans la construction d’un portefeuille équilibré, en combinant des actifs tangibles et différenciants pour allier sécurité, performance et innovation.

Investir dans la forêt : un actif tangible et résilient

Le groupement foncier forestier est une société civile qui acquiert et exploite des forêts, permettant aux investisseurs de détenir des parts sans se soucier de la gestion quotidienne.

Ce placement offre un rendement stable sur le long terme, tout en bénéficiant d’une fiscalité avantageuse, notamment une réduction sur l’IFI. Une solution idéale pour allier investissement patrimonial et engagement responsable.

Le vin, un patrimoine d'exception

Le groupement foncier viticole (GFV) permet aux investisseurs de mutualiser l’achat d’un domaine viticole, dont l’exploitation est confiée à un vigneron. En contrepartie, les associés perçoivent des revenus fonciers et bénéficient d’avantages fiscaux attractifs.

Un placement authentique, idéal pour les amateurs de grands crus et les investisseurs en quête de diversification patrimoniale.

Ces solutions permettent d’investir dans des actifs concrets et pérennes, tout en optimisant votre stratégie patrimoniale.